Комиссия с прибыли: как платить торговому роботу только за результат
За торгового робота платят тремя способами: покупают навсегда, берут в аренду или отдают процент с прибыли. Последний вариант кажется самым честным: нет прибыли, нет оплаты. Но два сервиса с одинаковыми «15 % от прибыли» могут взять за один и тот же год очень разные суммы. Разберём, как считается комиссия, где в условиях прячутся отличия и что проверить до подключения.
Содержание
Три способа платить за торгового робота
Робот для валютного рынка торгует на вашем счёте у брокера по правилам, которые заложил разработчик. Зарабатывает разработчик одним из трёх способов.
| Модель | Как платите | Плюс для вас | Минус для вас |
|---|---|---|---|
| Покупка | Один раз, сразу | Нет регулярных платежей | Платите раньше, чем увидели результат на своём счёте |
| Подписка | Одинаковая сумма каждый месяц | Расходы известны заранее | Платите и в убыточный месяц |
| Процент с прибыли | Долю заработанного за период | Нет прибыли, нет оплаты | В удачный период выходит дороже подписки |
Модели часто совмещают: небольшая подписка за доступ к системе плюс процент с прибыли. Подписка оплачивает поддержку и обновления, а процент привязывает доход разработчика к вашему результату.
Как считается процент с прибыли
В конце расчётного периода сравнивают, сколько было на счёте в начале и сколько стало в конце, и берут оговорённую долю прироста. Период обычно месяц, иногда квартал.
Пример на условных цифрах. Депозит $5 000, комиссия 15 %, расчёт раз в месяц:
- первый месяц: +$300 прибыли, комиссия $45;
- второй месяц: −$200, комиссии нет;
- третий месяц: +$250, комиссия $37,50.
За три месяца счёт вырос на $350, а комиссий набежало $82,50. Это почти четверть прибыли, хотя в условиях написано 15 %. Третий месяц сначала отыграл минус второго, а комиссию взяли со всего роста. Такую переплату убирает правило high-water mark.
High-water mark: защита от повторной оплаты
High-water mark переводится как «отметка максимального уровня». Комиссию берут только с прибыли, которая подняла счёт выше прежнего максимума. Пока счёт восстанавливается после просадки, комиссии нет.
Тот же пример по этому правилу. После первого месяца максимум счёта $5 300. Во втором месяце счёт опустился до $5 100, в третьем вырос до $5 350, то есть выше максимума всего на $50. Комиссия за третий месяц: 15 % от $50, то есть $7,50 вместо $37,50.
Коротко: без high-water mark можно дважды заплатить за одни и те же деньги, сначала за рост, потом за возврат после просадки. С ним вы платите только за новую прибыль.
Правило пришло из управления фондами. Его используют в ПАММ-счетах и доверительном управлении, а в аренде роботов встречается реже, так что этот пункт лучше уточнить отдельно.
Что проверить в условиях до подключения
«Процент с прибыли» звучит одинаково у всех. Сколько вы заплатите на самом деле, решают детали.
- Что считается прибылью. Только закрытые сделки или весь счёт вместе с открытыми позициями. И как учитываются пополнения и выводы: пополнение не должно превращаться в «прибыль».
- Расчётный период: месяц, квартал или год. Чем короче период без high-water mark, тем чаще вы платите за восстановление после просадок.
- Есть ли high-water mark. Если нет, прогоните пример выше на своих цифрах и посмотрите, сколько это стоит в неровный год.
- Кто считает и где это видно. Хорошо, если расчёт можно сверить с историей сделок в терминале или в независимой статистике.
- Как платится комиссия: списывается автоматически или по счёту. И что будет, если не оплатить вовремя.
- Где лежат деньги. Депозит должен оставаться на вашем счёте у брокера. Если ради «оплаты с прибыли» просят перевести деньги на счёт компании, это уже другая схема, и проверять нужно в первую очередь её.
Почему оплата с прибыли не гарантирует прибыль
У модели «только с прибыли» есть честная сторона: разработчику невыгодно, чтобы вы теряли. Но убыток на вашем счёте он не возместит. Просадку и риск по-прежнему несёте вы, а комиссия только делит результат, если он есть.
Поэтому начинать стоит не с вопроса «сколько процентов», а с вопроса «как система торговала раньше и с какой просадкой». На него отвечает открытая статистика реального счёта, а не обещания. Как её читать, мы разобрали в статье «Торговый робот на Форекс: как работает и как его проверить».
Проверьте сами. Статистика портфеля Royal Premium открыта в двух независимых сервисах: Myfxbook и MetricaFX. Там видны доходность по месяцам и максимальная просадка, то есть ровно то, по чему стоит сравнивать системы.
Как устроена оплата в Royal Family
Стратегия одна, форматов подключения два. Деньги в обоих случаях остаются на вашем счёте у брокера: мы подключаем систему, но вывести средства с вашего счёта не можем.
| Аренда системы | ПАММ-счёт | |
|---|---|---|
| Фиксированная часть | $59 в месяц или $990 один раз | Нет |
| Процент с прибыли | 15 % от прироста счёта за месяц | 50 %, 30 % или 20 %: чем больше депозит, тем ниже |
| High-water mark | Нет, расчёт по итогам каждого месяца | Да, только с новой прибыли выше прежнего максимума |
| Если месяц в минусе | Комиссии нет | Комиссии нет |
| Кому подходит | Тем, кто хочет видеть каждую сделку и сам управлять роботом | Тем, кто хочет подключиться без VPS и настройки |
Актуальные условия и пороги депозита для ПАММ смотрите в разделе «Форматы участия» на главной.
Посчитайте на своём депозите. В калькуляторе на главной есть вкладка «История»: выберите сумму и месяц старта, и он покажет, сколько было бы на счёте сейчас по реальной помесячной статистике системы. Это расчёт по прошлым данным, а не обещание на будущее.
Частые вопросы
Что выгоднее: подписка или процент с прибыли?
Зависит от результата. В слабый период дешевле процент с прибыли, в сильный выгоднее подписка. Сравнивайте по помесячной статистике системы за год и больше, а не по одному удачному месяцу.
Нужно ли платить комиссию за месяц, который отыграл просадку?
Если в условиях есть high-water mark, то нет: комиссия начисляется только на прибыль выше прежнего максимума счёта. Если правила нет, комиссию возьмут с любого роста за период.
Может ли разработчик сам снять комиссию со счёта у брокера?
При правильной схеме не может. Торговый доступ позволяет открывать сделки, но не выводить деньги. Комиссию оплачивают отдельно, а вывести деньги со счёта может только владелец через кабинет брокера.
Если сервис берёт деньги только с прибыли, значит, система надёжная?
Нет. Модель оплаты говорит о том, как делится результат, а не о том, каким он будет. Надёжность проверяют по открытой статистике реального счёта и по максимальной просадке.
Торговля на валютном рынке и использование алгоритмических торговых систем связаны с высокими рисками и могут привести к потере части или всего капитала. Прошлые результаты не гарантируют будущей доходности. Материалы блога носят образовательный характер и не являются инвестиционной рекомендацией.